Alejandro Muszak'a yönelik dolandırıcılık iddiasıyla ilgili soruşturma San Isidro'da ilerlerken, Fintech CEO'su Wenance bu Pazartesi günü 1,5 milyon dolarlık bir dava nedeniyle tutuklandı. Atlantik'in diğer yakasında ise İspanyol adalet sistemi, iki yüzden fazla tasarruf sahibinin on kat daha fazla borç talep ettiği şirketin yan kuruluşlarının mali hareketlerini de gözetliyor.
Bunlar Wenance holdinginin İspanya'da sahip olduğu iki firma ve tasarruf sahiplerine göre, “Arjantin riskinden kurtarma” vaadiyle ülkeden para çıkarmak için kullanıldı ve yatırım yapmak için onu daha güvenli bir bağlama yerleştirin.
Firmalar Wenance Lending de España SA ve Ahuntia Services SL'dir. Sermayesini Muszak'ın firmasına emanet eden İspanya merkezli 200'den fazla yatırımcının birikimleri buraya ulaştı. Hayatları boyunca biriktirebilecekleri parayı yatıran küçük tasarruf sahiplerinden, firmanın sunduğu yıllık yüzde 12'ye yakın dolar getirisinin cazibesine kapılan risk yatırımcılarına kadar birçok kişi var.
Bunların hepsi, geçen yılın Ekim ayında yüz mağdurla toplu dava açan hukuk firması Kepler-Karst Hukuk Bürosu tarafından temsil ediliyor. Bu rakam son aylarda ikiye katlanarak 16 milyon avroya ulaşan toplam 202'ye ulaştı.
Spesifik olarak üç dava bulunmaktadır: biri Ahuntia'ya karşı (Madrid 4 No'lu Ticaret Mahkemesi'nde), diğeri Wenance España'ya karşı (Madrid 17 No'lu Ticaret Mahkemesi) ve Ulusal Mahkeme'de cezai nitelikte üçüncü bir dava. karmaşık suçlar.
İkincisi Muszak'a ve Pedro Viggiano'ya karşı çıkıyorAhuntia'nın yöneticisi ve hukuk yöneticisi. Bunlar, Arjantin adalet sistemi tarafından geçen hafta gözaltına alınan altı kişiden ikisi.
Bu Cuma, son dakikada 4 No'lu Mahkeme, Ahuntia için iflas davası açılmasına karar verdi ve paraya ne olduğunu analiz etmek üzere şirketin yönetimini elinden aldı.
Fintech Wenance, bankacılık sistemi dışındaki kişilere kredi verdi
Wenance destanı geçen yıl başladı. Şirket, bankacılık sistemi dışındaki kişilere, çoğunlukla ev aletleri veya motosiklet satın almak için kullanılan krediler sunmaktan sorumluydu. Onlar için yatırımcılardan para alarak onları finanse ettiler.
Clarín'e ifade veren çeşitli kaynaklara göre, bu yatırımcıların parayı yasal olarak veya “beyan edilmemiş” olarak yatırmak için çeşitli araçları vardı. Bunlardan biri Créditos al Río SA firmasıydı. Bu şirket aracılığıyla paranın yurt dışına hareketi gerçekleştirildi.
İspanya ve Arjantin'deki adli kaynaklara göre operasyon şu şekilde gerçekleşti. Ahuntia veya Wenance España, Créditos al Río'ya verilen borçlanma senetlerini ihraç etti. Bu kısım ise Arjantinli yatırımcılara satılıyor. Bununla, Tasarruf sahipleri İspanya'da ödenmesi gereken bir senet aldılar. Parayı yurt dışına taşımak bir üçgenlemeydi.
Bu araç birçok kişi tarafından kullanıldı Ülkeden göç etme sürecinde olan 35-45 yaş arası Arjantinliler ve bunu tasarruflarını yurt dışına götürmenin bir yolu olarak kullandılar. Altı ay boyunca parayı havale ederken, bir yandan da evrak işlerini hallettiler ya da mülklerini sattılar. Daha sonra İspanya'da paralarını aldılar ve yeniden başladılar. Hatta birçoğu satılan mülklerin parasını bile transfer etti.
“İspanya'da yeni bir ev kiralamak için o parayı bekledikleri için sokakta kalan insanlarım var.“, Kepler-Karst'tan örnek veriyorlar.
Muszak nakit para ve Mac'le birlikte Mercedes Benz'e binmek üzereyken tutuklandı
Ekim ayında Muszak şunları söylemişti: Zurna tasarruf sahiplerinin şikayetinin “zorunlu iflas talebi” olduğunu ve ödeme planı sunacaklarını söyledi. O tarihten bu yana firma, yatırımcıları 20 yıllık bir ödeme teklifini içeren bir borç yeniden yapılandırmasıyla ikna etmeye çalışmak için agresif bir kampanya başlattı; ilk on yılda %25'e ulaşana kadar altı ayda bir ödeniyor.
Bu yatırımcılara göre, onlara günde üç defaya kadar e-posta gönderiyorlar ve onları telefonla arayarak yeni bir karşılıklı anlaşma imzalamayı ve borcu yeniden finanse etmeyi kabul ettiriyorlar.
Geçen hafta, Ahuntia ve Wenance España'nın muhasebe defterlerini ve borçlarını yeniden yapılandırabilmeleri için tasarruf sahiplerine sundukları teklifi sundukları duruşmalar yapıldı. İlk fark ortaya çıktı, çünkü adalet sistemine gösterdikleri teklif, tasarruf sahiplerine yaptıkları tekliften farklıydı. Ve tek tutarsızlık bu değildi.
“Duruşmanın amacı şirketlerin iflas edip etmediğini öğrenmekti. Yeniden yapılanma planlarının olduğunu belirttiler, ama gösterdikleri şeyde birçok biçimsel kusur vardı ve hiçbir durumda iflas etmedikleri kanıtlanmadı” diye yorumladı Kepler-Karst.
Dikkatlerini çeken bir diğer nokta ise verdikleri kredilerin “çok üzerinde” fonlama almaları oldu. “Görünüşe bakılırsa para aynı gruptaki şirketlere yapılan yatırımlara akmaya başlıyor. Ya da görüyoruz ki aşırı şirket giderleri var, neredeyse haksız diyeceğizAldıkları şeyin içeriğine benzer miktarlar için” diye özetlediler.
Bilançoların belirttiği gibi bazı özel durumları vardı. Örneğin Ahuntia, 2021'de 65 milyon Euro'dan fazla “tedarik” gideri olduğunu açıkladı; bu kalem, endüstriler açısından hammadde giderlerini gösteriyor, ancak krediler ve finansal operasyonlar yürüten bir şirket için çok kesin değil.
Vurgulanan diğer bir kalem ise Dış Hizmetler (2021'de 11 milyon avro) veya Reklamcılık ve Propaganda (2021'de 9 milyon avro) oldu.
Buna ek olarak, şirketlerin Madrid Ticaret Sicili'nde herhangi bir türde bilanço (Arjantin Genel Haber Müfettişliği'ne eşdeğer) ibraz etmemiş olması ve adli duruşmaya getirilenlerin imzalanmamış veya denetlenmemiş olması da ekleniyor.
İspanyol mağdurlar için bu haftaki tutuklamalar, CEO'nun “kaçmayacağını” bilmenin garantisi olduğunu anlamanın ötesinde denklemi önemli ölçüde değiştirmiyor. Madrid'in ticari adaletinin neleri çözebileceği konusunda daha dikkatliler. Gelecek hafta Wenance İspanya yarışmasının da açılıp açılmayacağını belirlemeliyim. ve Ahuntia için tanımlanan iflas yöneticisinin hangi adımları atacağı.
Öte yandan ceza davası devam ederse Muszak'ın bir noktada iade edilmesi söz konusu olabilir. Ama onları okyanusun diğer tarafında görmekten çok, paranın nerede olduğunu görmek ilgilendiriyor. Bugün herkesin sahip olduğu bilinmeyen.
Bunlar Wenance holdinginin İspanya'da sahip olduğu iki firma ve tasarruf sahiplerine göre, “Arjantin riskinden kurtarma” vaadiyle ülkeden para çıkarmak için kullanıldı ve yatırım yapmak için onu daha güvenli bir bağlama yerleştirin.
Firmalar Wenance Lending de España SA ve Ahuntia Services SL'dir. Sermayesini Muszak'ın firmasına emanet eden İspanya merkezli 200'den fazla yatırımcının birikimleri buraya ulaştı. Hayatları boyunca biriktirebilecekleri parayı yatıran küçük tasarruf sahiplerinden, firmanın sunduğu yıllık yüzde 12'ye yakın dolar getirisinin cazibesine kapılan risk yatırımcılarına kadar birçok kişi var.
Bunların hepsi, geçen yılın Ekim ayında yüz mağdurla toplu dava açan hukuk firması Kepler-Karst Hukuk Bürosu tarafından temsil ediliyor. Bu rakam son aylarda ikiye katlanarak 16 milyon avroya ulaşan toplam 202'ye ulaştı.
Spesifik olarak üç dava bulunmaktadır: biri Ahuntia'ya karşı (Madrid 4 No'lu Ticaret Mahkemesi'nde), diğeri Wenance España'ya karşı (Madrid 17 No'lu Ticaret Mahkemesi) ve Ulusal Mahkeme'de cezai nitelikte üçüncü bir dava. karmaşık suçlar.
İkincisi Muszak'a ve Pedro Viggiano'ya karşı çıkıyorAhuntia'nın yöneticisi ve hukuk yöneticisi. Bunlar, Arjantin adalet sistemi tarafından geçen hafta gözaltına alınan altı kişiden ikisi.
Bu Cuma, son dakikada 4 No'lu Mahkeme, Ahuntia için iflas davası açılmasına karar verdi ve paraya ne olduğunu analiz etmek üzere şirketin yönetimini elinden aldı.
Fintech Wenance, bankacılık sistemi dışındaki kişilere kredi verdi
Wenance destanı geçen yıl başladı. Şirket, bankacılık sistemi dışındaki kişilere, çoğunlukla ev aletleri veya motosiklet satın almak için kullanılan krediler sunmaktan sorumluydu. Onlar için yatırımcılardan para alarak onları finanse ettiler.
Clarín'e ifade veren çeşitli kaynaklara göre, bu yatırımcıların parayı yasal olarak veya “beyan edilmemiş” olarak yatırmak için çeşitli araçları vardı. Bunlardan biri Créditos al Río SA firmasıydı. Bu şirket aracılığıyla paranın yurt dışına hareketi gerçekleştirildi.
İspanya ve Arjantin'deki adli kaynaklara göre operasyon şu şekilde gerçekleşti. Ahuntia veya Wenance España, Créditos al Río'ya verilen borçlanma senetlerini ihraç etti. Bu kısım ise Arjantinli yatırımcılara satılıyor. Bununla, Tasarruf sahipleri İspanya'da ödenmesi gereken bir senet aldılar. Parayı yurt dışına taşımak bir üçgenlemeydi.
Bu araç birçok kişi tarafından kullanıldı Ülkeden göç etme sürecinde olan 35-45 yaş arası Arjantinliler ve bunu tasarruflarını yurt dışına götürmenin bir yolu olarak kullandılar. Altı ay boyunca parayı havale ederken, bir yandan da evrak işlerini hallettiler ya da mülklerini sattılar. Daha sonra İspanya'da paralarını aldılar ve yeniden başladılar. Hatta birçoğu satılan mülklerin parasını bile transfer etti.
“İspanya'da yeni bir ev kiralamak için o parayı bekledikleri için sokakta kalan insanlarım var.“, Kepler-Karst'tan örnek veriyorlar.
Ekim ayında Muszak şunları söylemişti: Zurna tasarruf sahiplerinin şikayetinin “zorunlu iflas talebi” olduğunu ve ödeme planı sunacaklarını söyledi. O tarihten bu yana firma, yatırımcıları 20 yıllık bir ödeme teklifini içeren bir borç yeniden yapılandırmasıyla ikna etmeye çalışmak için agresif bir kampanya başlattı; ilk on yılda %25'e ulaşana kadar altı ayda bir ödeniyor.
Bu yatırımcılara göre, onlara günde üç defaya kadar e-posta gönderiyorlar ve onları telefonla arayarak yeni bir karşılıklı anlaşma imzalamayı ve borcu yeniden finanse etmeyi kabul ettiriyorlar.
Geçen hafta, Ahuntia ve Wenance España'nın muhasebe defterlerini ve borçlarını yeniden yapılandırabilmeleri için tasarruf sahiplerine sundukları teklifi sundukları duruşmalar yapıldı. İlk fark ortaya çıktı, çünkü adalet sistemine gösterdikleri teklif, tasarruf sahiplerine yaptıkları tekliften farklıydı. Ve tek tutarsızlık bu değildi.
“Duruşmanın amacı şirketlerin iflas edip etmediğini öğrenmekti. Yeniden yapılanma planlarının olduğunu belirttiler, ama gösterdikleri şeyde birçok biçimsel kusur vardı ve hiçbir durumda iflas etmedikleri kanıtlanmadı” diye yorumladı Kepler-Karst.
Dikkatlerini çeken bir diğer nokta ise verdikleri kredilerin “çok üzerinde” fonlama almaları oldu. “Görünüşe bakılırsa para aynı gruptaki şirketlere yapılan yatırımlara akmaya başlıyor. Ya da görüyoruz ki aşırı şirket giderleri var, neredeyse haksız diyeceğizAldıkları şeyin içeriğine benzer miktarlar için” diye özetlediler.
Bilançoların belirttiği gibi bazı özel durumları vardı. Örneğin Ahuntia, 2021'de 65 milyon Euro'dan fazla “tedarik” gideri olduğunu açıkladı; bu kalem, endüstriler açısından hammadde giderlerini gösteriyor, ancak krediler ve finansal operasyonlar yürüten bir şirket için çok kesin değil.
Vurgulanan diğer bir kalem ise Dış Hizmetler (2021'de 11 milyon avro) veya Reklamcılık ve Propaganda (2021'de 9 milyon avro) oldu.
Buna ek olarak, şirketlerin Madrid Ticaret Sicili'nde herhangi bir türde bilanço (Arjantin Genel Haber Müfettişliği'ne eşdeğer) ibraz etmemiş olması ve adli duruşmaya getirilenlerin imzalanmamış veya denetlenmemiş olması da ekleniyor.
İspanyol mağdurlar için bu haftaki tutuklamalar, CEO'nun “kaçmayacağını” bilmenin garantisi olduğunu anlamanın ötesinde denklemi önemli ölçüde değiştirmiyor. Madrid'in ticari adaletinin neleri çözebileceği konusunda daha dikkatliler. Gelecek hafta Wenance İspanya yarışmasının da açılıp açılmayacağını belirlemeliyim. ve Ahuntia için tanımlanan iflas yöneticisinin hangi adımları atacağı.
Öte yandan ceza davası devam ederse Muszak'ın bir noktada iade edilmesi söz konusu olabilir. Ama onları okyanusun diğer tarafında görmekten çok, paranın nerede olduğunu görmek ilgilendiriyor. Bugün herkesin sahip olduğu bilinmeyen.